¿Sabes qué es el wealth management?
El wealth management o conocido también como gestión patrimonial, se refiere a una serie de prácticas que te ayudan a mejorar e incrementar tu patrimonio. Esto se debe a que combina la planificación financiera y los servicios financieros especializados, incluida la planificación patrimonial, asesoramiento legal y fiscal y servicios de gestión de inversiones.
Actualmente existen múltiples instituciones bancarias que te ofrecer este tipo de servicios que, a través de asesorías personalizadas, te ofrecen una completa gama de sus servicios y productos financieros para fortalecer y conseguir el incremento de tus bienes.
El objetivo principal del wealth managment es comprender y describir lo que es importante para ti en términos de recursos. A partir de eso, tu asesor te desarrolla una estrategia de gestión patrimonial.
¿Por qué necesitas un asesor que gestione tu patrimonio?
Crear una cartera más saludable y lograr riqueza requiere que se involucren estrategias de inversión, diversificación, incluso tácticas fiscales que te permitan lograr tus objetivos. Por ello, necesitas asesorarte por un experto, que conozca todos estos temas.
¿Qué deberías esperar del wealth management?
Tener un plan de gestión de patrimonio es una combinación adecuada de activos que te recomendarán para generar ingresos y para la creación de riqueza a largo plazo. Este plan también profundiza en la creación real de activos y la asignación de estos buscando la diversificación para la gestión de riesgos. Es decir, no solo se basa en el análisis de tus inversiones y activos actuales, sino de cómo puedes generar más a futuro y cómo se irán administrando esos nuevos recursos.
Tu gestor de patrimonio también contempla cualquier problema de liquidez o impuestos y verifica si existe alguna brecha entre el plan de acción y el escenario de inversión actual.
Una vez que el administrador de patrimonio tiene toda la información podrá desarrollar la estrategia de inversión y, a partir de diferentes técnicas y modelos, diseñar el plan de acción.
Un punto muy importante que también te ayudará a aterrizar el wealth management es el plan de sucesión y la transferencia de riqueza y activos. Es un tema delicado que involucra muchos problemas familiares, porque las disputas por la propiedad y la riqueza pueden romper familias. Por lo tanto, es importante prestar atención.
